Vstupní finanční analýza
Tříhodinová schůzka, při níž zmapujeme celý Váš finanční obraz: příjmy, výdaje, existující produkty, závazky a retirement gap — rozdíl mezi tím, co máte, a tím, co potřebujete.
Služba
Jeden poradce, jeden plán — kdo odpovídá za celý obraz?
Osobní poradenství Skupiny Praha znamená, že jeden zkušený poradce sleduje Vaši situaci průběžně, nejen při roční schůzce.
Jak poradenský vztah ve Skupině Praha funguje
Plánování důchodu je soustavný proces, ne jednorázová schůzka — a přesně tak ho uchopujeme.
Poradenský vztah ve Skupině Praha začíná vstupní analýzou, při níž poradce zpracuje celkový finanční obraz klienta — příjmy, výdaje, závazky, majetek a cíle. Na základě toho vznikne písemný důchodový plán s konkrétními doporučeními a harmonogramem implementace. Poté následují pravidelné přezkumy — standardně jednou ročně, v případě zásadní životní změny (rozvod, dědictví, prodej firmy) i kdykoli mimo plán. Každý klient má přiděleného jednoho poradce, který zná jeho situaci do hloubky. Pokud nastane otázka přesahující naši odbornost (daňové právo, notářská agenda), zprostředkujeme kontakt s ověřeným partnerem a koordinujeme spolupráci. Naše práce nekončí vystavením doporučení — sledujeme, zda se plán realizuje, a v případě odchylky upozorníme jako první.
Co zahrnuje poradenský mandát
Písemný důchodový plán
Výstupem každé spolupráce je strukturovaný dokument s doporučeními, produktovými volbami, milníky a podmínkami pro jejich přehodnocení — ne jen ústní doporučení.
Roční přezkumy
Každoročně se sejdeme, zhodnotíme uplynulý rok, srovnáme skutečnost s plánem a navrhneme úpravy — nové příjmy, změny v rodině, aktualizace legislativy.
Průběžná dostupnost
Klienti mají možnost kontaktovat svého poradce telefonicky nebo e-mailem mezi pravidelnými schůzkami — bez čekání na next slot v kalendáři.
Co naše poradenství nepokrývá
Transparentnost je součástí toho, jak pracujeme — chceme, aby klienti věděli, co od nás mohou a nemohou očekávat.
Skupina Praha se zaměřuje výhradně na plánování penze a správu majetku s důchodovým horizontem. Neposkytujeme daňové poradenství ani právní zastoupení, nezpracováváme daňová přiznání a nepůsobíme jako správci aktiv v regulatorním smyslu. Naše doporučení jsou finanční povahy — pro daňové a právní kroky vždy doporučujeme ověřeného odborníka a spolupracujeme s ním na koordinaci. Rovněž nemůžeme zaručit výnosy z investic ani přesnou výši státního důchodu — ty závisí na tržních podmínkách a legislativních změnách, které jsou mimo naši kontrolu. Naší hodnotou je systematický přístup, pravidelná pozornost a schopnost přizpůsobit plán realitě dříve, než se odchylka stane problémem.
„Ocenila jsem hlavně to, že mi poradce zavolal sám, když viděl, že jsem tři měsíce po schůzce ještě nezačala realizovat doporučení. Nedal mi zapomenout a byl věcný, ne dotěrný. To není samozřejmost.“
Začněte se správným poradcem na Vaší straně
Úvodní konzultace je bezplatná a nezávazná — zjistěte, jak poradenský vztah funguje v praxi.
Domluvit úvodní schůzku