O Skupině Praha
Kdo stojí za plány, na které se klienti spoléhají?
Skupina Praha je tým poradců se sídlem v Liberci, který se od roku 2009 specializuje výhradně na plánování penze a majetku.
Co Skupina Praha dělá a pro koho
Pomáháme lidem ve věku 45–70 let, kteří chtějí vstoupit do penze s jasným plánem a bez zbytečných obav.
Skupina Praha vznikla v Liberci v roce 2009 jako specializované poradenské místo pro lidi, kteří se přibližují důchodovému věku nebo již v penzi jsou a potřebují pomoc se správou příjmů. Od té doby jsme sestavili přes 740 individuálních důchodových plánů pro klienty z Libereckého kraje i dalších části Česka. Naše práce se dotýká čtyř vzájemně propojených oblastí: nastavení úspor a investic, sestavení příjmové strategie na celou délku penze, majetkového plánování pro blízké a průběžného osobního poradenství. Tyto oblasti nelze řešit izolovaně — proto je vždy posuzujeme jako celek. Pracujeme výhradně se soukromými fyzickými osobami, nikoli s firmami nebo institucionálními klienty. Náš typický klient je ve věku 48 až 65 let, má střední až vyšší příjmy, vlastní nemovitost a začíná si uvědomovat, že státní penze nestačí jako jediný příjmový zdroj. Neposkytujeme masová řešení — každý klient dostane individuální analýzu a plán sestavený na základě jeho konkrétní situace, ne šablony.
Jak pracujeme a co nás odlišuje
Přístup, který preferujeme, je pomalý, důkladný a konkrétní — ne produktový výčet, ale skutečná analýza Vaší situace.
Každý klient začíná vstupní finanční analýzou, která trvá přibližně tři hodiny a pokrývá celý finanční obraz — příjmy, výdaje, existující produkty, závazky a mezery. Na jejím základě vzniká písemný důchodový plán s konkrétními produkty, částkami a milníky. Nejsme vázáni na žádnou banku, pojišťovnu ani investiční společnost — naše doporučení jsou produktově neutrální a vycházejí výhradně z analýzy situace klienta. Průběžně sledujeme, zda se plán realizuje, a reagujeme na změny v životní situaci nebo legislativě. V posledních pěti letech jsme navíc výrazně prohloubili oblast majetkového plánování: pracujeme s rodinnými poradci, notáři a advokáty v Libereckém kraji tak, aby klient nemusel koordinovat více odborníků sám. Uznáváme limity svého oboru — neposkytujeme daňové ani právní poradenství a výsledky investic nikdy nezaručujeme. Naší hodnotou je klid a jistota, které vznikají tehdy, když má člověk plán sestavený z reálných čísel.
Skupina Praha, Moskevská 14, 460 01 Liberec, Česká republika. Telefon: +420 485 110 234. E-mail: info@clearharborm.info. Úřední hodiny: Po–Čt 08:30–17:00, Pá 08:30–15:30.